Hoy se dio a conocer el reporte de “Bienestar Financiero 2023”, realizado por Invested, en colaboración con Vanguard, Aon y Amedirh. Con la participación de más de 4,600 colaboradores de más de 100 empresas representantes de los principales sectores económicos del país, el reporte refleja un panorama general de las finanzas personales en México.
El objetivo del estudio es evaluar la situación económica de los colaboradores y mostrar la problemática en la que se encuentra la clase trabajadora mexicana, así como fomentar el empoderamiento financiero con el objetivo de mejorar su bienestar en general cambiando la perspectiva del manejo de las finanzas y la importancia que tienen las empresas para lograrlo.
Entre los hallazgos más importantes, se encuentran los siguientes:
- El 22,75% de las personas encuestadas destinan más del 50% de sus ingresos al pago de deudas
- Del total de encuestados, el 75,75% no tiene objetivos financieros definidos: solo 7,94% de los hombres y 3,87% de las mujeres tienen una definición clara y completa de los objetivos financieros que quieren lograr
- El 85% de la muestra considera que tiene algún tipo de estrés relacionado con su situación financiera actual. La razón que genera mayor estrés en los encuestados en 55,77% es el tema del dinero y al 44,83% su trabajo
Para el 53,50% de los colaboradores el retiro es su mayor preocupación financiera:
- 7 de cada 10 no conocen cuánto están ahorrando para su retiro
- Los colaboradores de las empresas pasan casi 11 horas de su horario laboral al mes preocupados por su situación financiera, lo cual puede traducirse en un impacto directo en la productividad de las empresas
- El 9,30% de las personas encuestadas indican sentir que sus deudas están fuera de control
- El 22,75% de personas encuestadas destinan más del 50% de sus ingresos al pago de las deudas: 1 de cada 5 personas utilizan más del 50% de su sueldo mensual para el pago de deudas; 4 de cada 10 trabajadores destinan entre un 20% y un 50% de sus ingresos mensuales al pago de sus deudas
- El 29,66% no cuenta con reserva alguna para eventualidades.
“Las empresas e instituciones que colaboramos en este reporte estamos encaminados a mejorar el bienestar financiero de los colaboradores en México y para ello es importante que las empresas se preocupen por la capacitación y la sensibilización de las finanzas personales, pues este tema puede afectar tanto la productividad, como la lealtad de los colaboradores hacia la empresa; es importante recordar que los líderes de las organizaciones también tienen responsabilidad en buscar su crecimiento tanto en temas profesionales como personales”, aseguró Christian Hauswaldt, CEO de Invested.
Para Juan Hernández, director general de Vanguard para América Latina, es importante que las personas equilibren sus objetivos actuales y futuros, al tiempo que fomentan la confianza y libertad financiera. “Primero hay que tomar el control de sus finanzas, creando un presupuesto, un programa de gestión de deuda y una estrategia de ahorro para la jubilación. Segundo, deben prepararse para lo inesperado con ahorros para emergencias y evaluando las necesidades de protección, y como tercer punto, deben avanzar hacia sus objetivos, explorando oportunidades adicionales de ahorro con ventajas fiscales, eliminando deudas y desarrollando estrategias que permitan contribuir a la sociedad”, puntualizó el directivo.
¿Qué se puede hacer para lograr el bienestar financiero?
Como bien señala el “Reporte de Bienestar Financiero 2023”, el bienestar financiero es una de las palancas cruciales para ayudar a la gente en su crecimiento personal y profesional.
Invested define el bienestar financiero como el progresar con confianza hacia los objetivos financieros de cada persona, mediante la implementación de un plan detallado, que les permita lograrlos mientras disfrutan el camino. Asimismo, utiliza este concepto como indicador para evaluar la situación económica de los individuos y fomentar su empoderamiento financiero con el objetivo de mejorar su bienestar en general.
Para que tú logres dicho bienestar financiero, el reporte de Invested, hecho en colaboración con Vanguard, Aon y Amedirh, te propone un plan de ACCIÓN, pues no basta tener una buena intención, sino que debemos poner manos a la obra. Estos son los pasos que te invita a seguir:
- Analizar: Trabaja en tener claridad de tu situación financiera actual y cuál es tu punto de partida. Conoce cuánto dinero tienes, cuánto gastas y en qué.
- Conocer: Ten claridad de tus objetivos financieros y lo que quieres alcanzar. Conoce la edad a la cual te quieres retirar, qué sueños quiero cumplir y cuánto dinero necesitas para ello.
- Controlar: Ten control sobre tus finanzas, administrando tus gastos y siendo responsable con este tema.
- Impactar: El manejo adecuado de tus finanzas en el presente y tus planes para el futuro impactan en tu salud mental y emocional, dándote la capacidad de disfrutar el camino.
- Optimizar: Maximiza tu dinero manejándolo de manera inteligente y sacando el máximo provecho de los recursos disponibles.
- Neutralizar: Prepárate económicamente para afrontar contingencias logrando tu estabilidad financiera.
