La gobernadora del Banco de México (Banxico), Victoria Rodríguez Ceja, destacó que México tiene un marco regulatorio sólido en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, por lo que descartó cambios en la legislación tras la reciente designación de seis cárteles mexicanos como grupos terroristas por parte del Gobierno de EU.
Recordó que el país es miembro del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y cumple con estándares internacionales en la materia.
“Desde hace años, la banca mexicana monitorea las listas de personas y morales (entidades) sospechosas de actividades ilícitas de la OFAC (Oficina de Control de Activos Extranjeros de EU)”, detalló durante la presentación del último informe trimestral de 2024.
Explicó que, en caso de detectar operaciones relacionadas, se actúa de inmediato, reportando a la Unidad de Inteligencia Financiera, lo que incluye el bloqueo de las cuentas implicadas.
En este sentido, aseguró que no se considera necesario modificar las regulaciones actuales sobre sistemas de pago.
La gobernadora también abordó el tema de las remesas, al señalar que estas transacciones pasan por múltiples controles en distintas jurisdicciones para mitigar riesgos de lavado de dinero.
Rodríguez Ceja señaló que prácticamente la totalidad, 99% de las remesas, se realiza a través de transferencias electrónicas, lo que facilita el monitoreo y control de estos flujos.
La gobernadora también recordó el compromiso de Banxico con la estabilidad de precios y la resiliencia financiera, al tiempo que avisó de un segundo recorte a la tasa de interés consecutivo de 50 puntos base, ante una nueva etapa para atajar la inflación hasta el objetivo de 3%.
