El gobierno de Veracruz está involucrado en operaciones financieras con CI Banco, a través de la Secretaría de Finanzas y Planeación, una de las instituciones de crédito señaladas por lavado de dinero por parte de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN por sus siglas en inglés) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
De acuerdo con una investigación de Palabras Claras, se trata del Fideicomiso F/998, en el cual CI Banco es el encargado de los bienes que administra y tiene a su cargo los recursos emitidos en certificados bursátiles de 199 ayuntamientos de Veracruz, los cuales están garantizados con las Participaciones Federales de los municipios, y según el reporte al 31 de marzo del 2025 la deuda de la bursatilización asciende a 1,477 mdp, además de que al mes de julio- agosto de este año se deberán pagar los remanentes a esas entidades.
Fue durante el periodo de José Luis Lima Franco, como titular de la secretaría de finanzas (SEFIPLAN), cuando el gobierno de Veracruz se convirtió en fideicomitente de CI Banco, respecto al referido contrato. A la fecha, ese el único fideicomiso vigente entre CI Banco y el Gobierno de Veracruz que encabeza Rocío Nahle.
Sin embargo, en la administración del también morenista Cuitláhuac García, la secretaría de finanzas tuvo relación comercial con ese banco a través del Fideicomiso del Centro de Exposiciones y Convenciones de Veracruz (extinguido el 23 de enero del 2023, del cual era responsable Iván Martínez, exsecretario de turismo) y del Fideicomiso del Organismos Acreditador de Competencias Laborales (operado por el exsecretario de educación Zenyazen Escobar).
Al 31 de diciembre de 2023, el saldo patrimonial de los 12 Fideicomisos Públicos reflejaba un monto total de 4,393.15 millones de pesos, de acuerdo con la información financiera emitida por las instituciones fiduciarias y las áreas operativas de los Fideicomisos a la SEFIPLAN.
Hasta el momento, no hay alguna postura del gobierno de Veracruz sobre su relación contractual con CI Banco o si la suspenderá, como lo realizó la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) del gobierno de Claudia Sheinbaum y como lo establecen las leyes de la materia, al estar intervenida esa institución financiera por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Hacienda escinde fideicomisos con CIBanco e Intercam Banco
El pasado viernes 4 de julio, la SHCP informó que tenía fideicomisos con CI Banco, pero determinó escindirlos tras los señalamientos de lavado de dinero.
A pesar de que la entidad financiera de Estados Unidos había prohibido transferencias de fondos que involucran a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, la presidenta de México, Claudia Sheinbaum calificó que esa alerta eran “dichos” y se atrevió a decir que “no hay ninguna prueba de dónde está el lavado de dinero.”
Sin embargo, luego de esos “dichos mañaneros”, el 26 de junio pasado, la Junta de Gobierno de la CNBV determinó la “intervención gerencial temporal” de CI Banco S.A. Institución de Banca Múltiple e Intercam Banco S.A., institución de Banca Múltiple, Intercam grupo Financiero.
Además, Visa decidió “de manera unilateral” retirar su soporte bancario a CIBanco a nivel internacional lo que afectó a sus servicios y tarjetas, sobre todo a su servicio de ClCash Multicurrency, desde el pasado 30 de junio, según comunicó la misma institución de crédito.
La nueva determinación de la SCHP, sobre la escisión de los fideicomisos con las instituciones de crédito sospechosas de lavado de dinero, se tomó con base a la intervención gerencial establecida en la Ley de Instituciones de Crédito.
El negocio fiduciario será transmitido de manera temporal a las entidades de la banca de desarrollo para que los fideicomisos continúen operando sin interrupciones en beneficio de sus fideicomitentes, beneficiarios y terceros involucrados.
¿Qué instituciones integran la Banca de Desarrollo en México?
1. Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero (FND)
Trabaja para incrementar el financiamiento para cualquier actividad económica que se realice en poblaciones rurales y mejorar la calidad de vida de sus habitantes.
2. Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, S.N.C. (BANSEFI)
Promueve el ahorro, la educación financiera, la inclusión financiera, la perspectiva de género, así como instrumentos y servicios financieros entre las personas que tienen acceso limitado a este tipo de productos.
3. Banco Nacional de Comercio Exterior, S.N.C. (BANCOMEXT)
Contribuye al desarrollo y generación de empleo en México, por medio del financiamiento al comercio exterior mexicano.
4. Banco Nacional de Obras y Servicios Públicos, S.N.C (BANOBRAS)
Institución líder de banca de desarrollo en México que hace posible la creación de infraestructura con alta rentabilidad social.
5. Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (BANJERCITO)
Proporciona el servicio de banca y crédito a los miembros del Ejército, Fuerza Aérea y Armada de México, y también al público en general.
6. Nacional Financiera, S.N.C (NAFIN)
Contribuye al desarrollo económico del país a través de facilitar el acceso de las micro, pequeñas y medianas empresas (Mipymes), emprendedores y proyectos de inversión, al financiamiento y otros servicios de desarrollo empresarial que permitan impulsar la innovación, mejorar la productividad, la competitividad, la generación de empleos y el crecimiento regional.
7. Sociedad Hipotecaria Federal, S.N.C. Fondo de Operaciones y Financiamiento Bancario a la Vivienda (SHF)
Impulsa el desarrollo de los mercados en materia de vivienda a través de garantías o diversos instrumentos financieros destinados a la construcción, adquisición y mejora de la vivienda.
8. Fondo de Capitalización e Inversión del Sector Rural (FOCIR)
Apoya y complementa la capacidad económica de los productores rurales y de sus organizaciones económicas, para fomentar el desarrollo y consolidación de empresas rurales y agroindustriales.
9. Fideicomisos Instituidos en Relación con la Agricultura (FIRA)
Otorga crédito, garantías, capacitación y asistencia técnica a los sectores agropecuario, rural y pesquero de México.
