- Anuncia nuevas reglas que obligan a quienes realizan actividades vulnerables a identificar, evaluar y documentar los riesgos asociados con sus operaciones.
Hacienda anunció las nuevas Reglas de Carácter General para fortalecer la prevención del lavado de dinero, con la incorporación de un Enfoque Basado en Riesgo que obligará a quienes realizan actividades vulnerables a identificar, evaluar y documentar los riesgos asociados con sus operaciones.
Las disposiciones fueran publicadas en el Diario Oficial de la Federación y forman parte de la implementación de las reformas a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) y a su reglamento, publicadas en 2025 y 2026, respectivamente.
Según un comunicado, las disposiciones establecen criterios para aplicar la legislación y precisan las obligaciones de los sujetos obligados y las atribuciones de las autoridades encargadas de su implementación, supervisión y verificación.
Con la incorporación del nuevo enfoque basado en riesgos, los sujetos que realizan actividades vulnerables se verán obligados a identificar, evaluar, clasificar y documentar los riesgos asociados con sus clientes o usuarios, operaciones, productos, servicios, canales de operación y zonas geográficas.
El gobierno confía en que las nuevas reglas beneficiarán las medidas de conocimiento del cliente o usuario, la identificación del beneficiario controlador y de las personas políticamente expuestas, los mecanismos de control interno, la conservación de información y la presentación de avisos.
Hacienda bajo el conducto de sus unidades utilizará el Enfoque Basado en Riesgo en sus laborales de supervisión y verificación, y orientarán estás acciones hacia los sectores y actividades con mayor exposición a ser utilizados para el lavado de dinero.
Además, las disposiciones integrarán un modelo de cumplimiento proporcional mediante el cual las obligaciones y las acciones de supervisión se aplicarán tomando en cuenta el nivel de riesgo de cada Actividad Vulnerable. Según Hacienda, este esquema permitirá optimizar los recursos destinados a la prevención y establecer controles acordes con las características de cada sector.
Las nuevas disposiciones entrarán en vigor de manera gradual, con el objetivo de facilitar su implementación y permitir que los sujetos obligados actualicen sus procesos internos y desarrollen las capacidades necesarias para cumplir con el nuevo marco regulatorio.
El gobierno señaló que las medidas forman parte del fortalecimiento del sistema nacional para prevenir operaciones con recursos de procedencia ilícita y buscan mantenerlo en apego al marco jurídico vigente y a los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional.
